2018年7月30日，中国银行保险监督管理委员会发布了《中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶专项斗争有关工作的通知》，其中指出：“对于保险业领域，要重点打击有组织的保险诈骗活动。”近年来，随着保险业务的领域及规模的不断扩大，保险诈骗等不法行为也有愈演愈烈之势。事实上，无论是否是“有组织的”保险诈骗活动，都会对保险机构的正常运营造成极大负面影响，而在开展业务前对客户进行有效的KYC，是目前打击类似诈骗的最有力的手段之一。
KYC（Know Your Client），直译即“了解你的客户”，通常也表述为“客户身份识别”。KYC是一个金融业常用的术语，转化为法律用语，即是指对客户进行尽职调查。KYC主要要求银行、保险公司、信托公司等金融机构在为客户提供服务时应通过核查客户身份、最终受益人及资金的来源和使用情况等，确认客户是否符合反洗钱法、反恐怖主义融资等方面的监管要求。对自然人客户进行KYC调查的核心实质包括两个方面：一是核查客户资产的真实性与资产来源的合规性，二是核查客户资产流动的正当性，即是否存在洗钱、非法利益输送等不正当目的。
