随着国内金融业务发展创新、国际反洗钱要求不断提高,为进一步发挥反洗钱在建设现代金融体系、扩大金融业双向开放等领域中的作用,完善反洗钱法律制度的需求愈发迫切。2021年全国人大、商务部、中国人民银行等立法机构和反洗钱行政主管部门出台了一系列对反洗钱监管有重大影响的法律法规,从跨境业务、风险评估、尽职调查等多个角度加强及完善了反洗钱相关制度和措施。