新金融监管形势下金融监管及合规专题研讨会
2019-04-03
经济发展和金融服务需求的不断增加促进了我国金融行业的繁荣和创新，持牌金融机构成为诸多企业和投资机构的投资热点和布局方向，零售金融也成为金融产品创新的风口。但是，金融行业在发展过程中，暴露了更多的合规问题，并引起了监管部门的注意。近几年来，监管部门陆续发布多项规定，分别从宏观及微观的角度对于金融行业提出了全方位的合规要求。如何在符合监管要求的前提下布局金融行业、创新金融产品，是实现行业良性发展的道路上必须解决的问题。
在此背景下，汉坤律师事务所联合威科集团于2019年3月29日在上海成功举办了“新金融监管形势下金融监管及合规专题研讨会”。本次研讨会由汉坤律师事务所合伙人朱俊律师和汉坤律师事务所合伙人宛俊律师主讲，朱俊律师和宛俊律师分别从宏观层面和微观层面阐释了最新的监管思路和监管政策，并从合规角度提供了专业意见。
汉坤律师事务所合伙人王舒律师作开场致辞。
朱俊律师在结合最新法律法规的基础上，对于新金融监管中的穿透监管原则和一致监管原则进行了解析，举例说明该等监管原则在法规层面和实践操作中的具体表现形式，并重点讲解了金融控股公司穿透监管的要点以及穿透监管对于VIE架构入股的影响等行业较为关注的问题。
2019年3月，人行领导再次重申进一步扩大金融业对外开放的态度，提出“金融服务业开放要在持股比例、设立形式、股东资质、业务范围、牌照数量等方面对中外资机构适用同等监管要求和标准，以更加透明、更符合国际惯例的方式同等对待内外资金融机构”。朱俊律师结合这一背景和趋势，阐释了2018年初以来内资和外资市场准入中的一致监管原则运用，同时也从中央和地方层面分析了一致监管原则在现有监管框架下的落实情况。
宛俊律师从微观层面解读了当前金融监管的趋势。在当前监管趋严、技术迭代的大环境下，每一家机构在设计产品时都在不断摸索金融创新和合规间的平衡点。宛俊律师认为，零售金融创新应当“守正出奇”，既要遵守监管规则，又不能墨守陈规，突破固有思维才能出奇制胜。
为适应监管形势的变化及市场需求，金融机构一方面着眼于创新金融产品的开发，另一方面也在原有金融产品的基础上开拓创新的应用场景，包括智能存款、结构性存款等存款类产品/业务，联合贷款等C端贷款类产品/业务，积存金、基金导流等理财类产品/业务以及养老保障管理产品等保险类产品/业务。宛俊律师从开发动因、业务模式、合规风险、监管口径等角度出发，详细讲解了上述各种产品/业务的市场现状，并就零售金融未来的发展趋势给出了专业意见。
在最后的提问环节，宛俊律师和朱俊律师就现场参会嘉宾的问题给出了详细、专业的解答。
本次研讨会议圆满成功，敬请期待我们后续举办的更多主题的研讨会！
